Durante abril de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) mantiene bajo la lupa los movimientos financieros de los contribuyentes. El foco está puesto en operaciones que superan ciertos umbrales, incluso si se trata de transferencias entre cuentas propias. Las alertas se activan cuando:

    Se transfieren más de $600.000.

    Se mantienen saldos iguales o mayores a $1.000.000 en cuentas bancarias.

    Las operaciones acumuladas en billeteras virtuales superan los $2.000.000.

El objetivo es detectar posibles casos de evasión, lavado de dinero u otras inconsistencias fiscales.
Qué tener en cuenta para evitar sanciones

Aunque muchos movimientos son habituales, ARCA puede sancionar si no se justifica el origen de los fondos. Estos son los puntos clave:

    Responder a los pedidos del banco o billetera virtual: si solicitan documentación, es fundamental presentarla a tiempo.

    Guardar respaldo de todas las transferencias: incluso entre cuentas del mismo titular, deben estar justificadas con recibos, facturas o ingresos declarados.

    Respetar los topes de cada entidad financiera: excederlos sin notificación previa puede generar bloqueos.

    Evitar movimientos sin documentación: cualquier operación que supere los montos fijados sin respaldo puede derivar en una inspección formal.